知らないと損する!?不動産経営のメリット!

知らないと損する!?不動産経営のメリット

知らないと損する!?
不動産投資のメリット!

全4章

不動産投資Library

知識がなくてもできる不動産投資とよく言われますが、オーナーとして「知らないことで、損をする」または「知っていれば、もっと有利にできる」というような状況は、少なくありません。ここでは、知っておけば、よりスムーズに事が運び、メリットが広がる知識や情報について紹介いたします。

ミドルリスク・ミドルリターン

「投資」に、リスクはつきものです。もちろん「不動産投資」にもリスクはあります。しかし、そのリスクが「大きなものか、小さなものか」を見極めリスクヘッジしながら行うのが投資だといえます。将来が不透明な時代を生き抜くためには、自己責任において今から行動することが求められ、その選択が15年20年先の生活格差につながるのです。
この章では、様々な投資の中でも不動産投資が、皆さまにとって最適な投資であり、将来設計においてプラスをもたらす所以をご案内させていただきます。

『投資のリスク&リターンで見る投資商品比較表』

投資のリスクとリターンには、主に「価格の変動によるもの」と「為替の変動によるもの」の2種類があります。
「価格変動によるもの」とは、価格の上下によって生じるリスクやリターンのこと。
一方、「為替の変動によるもの」とは、通貨の価値の変動によって発生するリスク・リターンを指します。
つまり国外の投資商品は、全て為替変動によるリスクとリターンを考慮する必要があります。

以下の図では、主な投資商品の「価格変動」「為替変動」の視点から4つに分類(「高・高」「高・低」「低・高」「低・低」)し、各投資商品のリスク・リターンの特性を表したものです。

「価格変動」「為替変動」の視点からみて4分類できます。

ハイリスク・ハイリターン「高・高」ゾーン

日本でも海外でも、株価はその企業の業績によって日々変動します。
不動産価値も当然、国内外を問わず日々変動するのは当たり前の話です。
要するに、常に「価格変動」のリスクにさらされているのと同時に、「為替変動」のリスクも発生することがあります。
仮に、株価や不動産自体の価値が変化しなくても、投資をしている間に、例えば、ドルの価値が急落すれば、ドルで買った株式や不動産を円に換金すると大きな損をすることになります。
結局、投資という試合の内容には失敗していないのに、結果、大きな損をだしてしまうというリスクが十分に考えられるゾーンとなります。逆にそれだけ、ハイリターンの可能性もあるということですが、投資する本人の読みの力が必要となってきます。

ミドルリスク・ミドルリターン「高・低」ゾーン

このゾーンにある投資商品は、日本国内において、日々値動きするということです。
株価も不動産も金の相場も上下します。ですが、国内での値動きのため、日本円の価値がドルなどと比較して多少上下しても対処しやすいので、「価格変動」のみに注意を払いながら投資を見極める必要があります。

ミドルリスク・ミドルリターン「低・高」ゾーン

外貨預金は、日本円を外貨に換金した後、預金するだけですので、それ以上に価値の変化はありません。その、通貨価値が落ちた場合、総資産価値は減少しますが、「為替変動」の影響のみで、「価格変動」の影響はうけません。
外国債券は、預け先が海外の政府になるだけですので、外貨預金の場合と同様です。
FXは、一日に何度も預金しているお金の出し入れをしますので、本質的には、外貨預金となり、「為替変動」のみの影響となります。しかし、小さな掛け金で、大きな取引(レバレッジ)ができるメリットはありますが、何倍、何十倍もの借金を抱える危険性がありますので、「高・高」ゾーンの投資商品と言ってもよいでしょう。

ローリスク・ローリターン「低・低」ゾーン

このゾーンは、為替のリスクに影響されない日本国内の金融商品となります。
債権(国債)は、政府が発行しますので、貸し倒れというリスクがなく、国に貸したお金に利息がつき償還日(返済日)がくると、満額で返ってくる安心できる投資商品となります。
また、生命保険などの個人年金に積み立てする年金商品は、生命保険会社が倒産しない限り、必ず約束された金額が支払われる商品ですから、「価格・為替」どちらの動きにも影響をうけません。
まさに、堅実的な投資商品ですが、リターンとしては、魅力に欠けるところがあります。

では、どのゾーンを狙った投資が、最もベストなのか?
正直なところ、投資する本人の経済力や能力によるものが大きく、答えは出ません。
しかし、普通の会社員へのアドバイスをするとすれば、「ハイリスク・ハイリターン(高・高)」と「ローリスク・ローリターン(低・低)」を避け、残りのゾーン、つまり、ミドルリスク・ミドルリターンの投資商品を狙った投資が、ベターだと考えます。
その中でも、不動産投資をオススメするポイントは、ここにあります!